Aviso de Protección Antifraude y Verificación de Identidad (KYC)

Este Aviso regula los procedimientos de verificación de identidad (KYC), control antifraude y prevención de blanqueo aplicados en el sitio web https://telerenta.store, propiedad de NICEWAY, S.L. (CIF B98627631), con domicilio en Calle Rafael Juan Vidal, 14, 46870 Ontinyent (Valencia), España.

1. Finalidad del proceso KYC

En cumplimiento de la legislación española y europea, así como por motivos de seguridad, prevención del fraude y verificación del correcto uso de nuestros servicios, NICEWAY, S.L. realiza un proceso obligatorio de identificación (KYC – Know Your Customer) en operaciones como:

Compras financiadas o fraccionadas.
Pedidos de alto valor económico.
Solicitudes sospechosas o con riesgo elevado.
Creación de cuentas con datos incoherentes o no verificables.

2. Datos solicitados durante la verificación

Durante el proceso de verificación KYC, el Usuario podrá ser requerido a aportar:

Documento oficial de identidad (DNI, NIE, Pasaporte).
Selfie o vídeo corto para verificar identidad real.
Comprobante de domicilio (factura, contrato o certificado).
Número de teléfono verificable.
Dirección de correo electrónico verificable.
Documentación adicional si la compra requiere análisis de riesgo.

Todos los documentos se tratan conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD).

3. Sistemas de verificación y análisis de riesgo

NICEWAY, S.L. podrá utilizar tecnologías avanzadas para verificar identidad y prevenir fraude, incluyendo:

Revisión manual de documentos.
Análisis biométrico facial (selfie vs documento).
Verificación automática de documentos oficiales.
Control de IP, geolocalización y dispositivos utilizados.
Comprobación de patrones sospechosos de uso.
Plataformas de scoring antifraude.

4. Uso de información de terceros

En determinados casos, para prevenir fraude o evaluar riesgo, NICEWAY, S.L. podrá consultar plataformas externas como:

Sistemas de verificación de identidad.
Listas públicas de fraude o ciberseguridad.
Servicios de scoring de riesgo o solvencia.
Servicios de prevención del blanqueo de capitales.

En ningún caso se solicitará información no permitida por la ley.

5. Motivos de cancelación o bloqueo

NICEWAY, S.L. podrá bloquear, cancelar o retener un pedido si:

Los documentos aportados son falsos o no válidos.
No se completa correctamente el proceso de verificación KYC.
Los datos proporcionados no coinciden con el titular de la compra.
Se detecta actividad irregular, sospechosa o de alto riesgo.
Se intenta eludir el proceso de verificación.
Existen indicios de fraude en el método de pago.
El Usuario proporciona información contradictoria o incompleta.

En estos casos, la operación podrá ser cancelada y el importe, si corresponde, será reembolsado al método de pago original.

6. Obligaciones del Usuario

Aportar información y documentación veraz, actualizada y completa.
Responder a las solicitudes de verificación de identidad.
No utilizar métodos de pago de terceros sin autorización.
No crear cuentas múltiples para evitar controles.
No actuar mediante suplantación o identidad falsa.

7. Protección de datos personales

Todos los datos aportados durante el proceso KYC se tratan bajo estrictas medidas de seguridad técnicas y organizativas. Los datos se conservan exclusivamente durante el tiempo necesario para la verificación y cumplimiento legal.

Para más información, consulte nuestra Política de Privacidad.

8. Seguridad del sistema

NICEWAY, S.L. adopta medidas de seguridad para proteger los datos frente al acceso no autorizado, alteración o divulgación. No obstante, el Usuario reconoce que ningún sistema es totalmente infalible en Internet.

9. Aceptación del proceso KYC

Al completar un pedido o solicitar financiación, el Usuario acepta expresamente el procedimiento de verificación antifraude KYC descrito en este documento.

10. Contacto

Para cualquier consulta relacionada con este Aviso de Protección Antifraude KYC:

NICEWAY, S.L.
Email: info@telerenta.store
Teléfono: 711 236 830
Dirección: Calle Rafael Juan Vidal, 14, 46870 Ontinyent (Valencia), España